Новости

Партнер Ассоциации Риэлторов «Южная палата недвижимости» - филиал «Южный» Банка ВТБ (ПАО) с 20 июля 2016 года снижает ставки по ипотечным кредитам. Теперь для клиентов АР ЮПН, желающих приобрести первичное или вторичное жилье, актуальны следующие программы:

- «Ипотека с господдержкой» (11,9% годовых);

- «Ипотека. Готовое жилье» (13,6% годовых);

- «Нецелевой кредит», кредит под залог уже имеющегося в собственности жилья (16% годовых);

- «Рефинансирование», рефинансирование кредита по ипотеке в стороннем банке (14% годовых).

Стоит отметить, что для клиентов АР ЮПН действует скидка в размере 0,25% при подаче заявки в личном кабинете партнера «БМ-Партнер».

Для сотрудников МВД и силовых ведомств, а также для работников сферы здравоохранения и образования доступно ипотечное кредитование со скидкой по специальной программе «Люди дела».

 Клиенты АР ЮПН смогут получить простые и понятые условия ипотеки, а также самые привлекательные ставки на рынке.

23 июня в Ростове-на-Дону в Центре развития бизнеса Сбербанка РФ состоялось Общее собрание АР ЮПН. Основным вопросом собрания стало подведение итогов XX Национального Конгресса по недвижимости, состоявшегося недавно в Екатеринбурге. Председатель Правления Ассоциации Риэлторов Алексей Маралин выступил с докладом о поездке на это значимое для рынка недвижимости мероприятие. Конгресс предоставил возможность поделиться собственным опытом работы, а также ознакомиться с новыми методами и технологиями, позволяющими повысить эффективность оказываемых услуг.

Еще одним вопросом, обсуждаемым на собрании, стала презентация нового сайта Ассоциации Риэлторов www.arupn.ru или www.арюпн.рф. В настоящее время ведется активная работа по наполнению его разделов. Также в процессе беседы обсудили работу сайта Единой мультилистинговой системы и вопросы, касающиеся раздельной системы комиссионного вознаграждения. Помимо этого, присутствующие обсудили рекламный бюджет, необходимый для выхода в PR.

Не менее важной темой встречи стала аттестация, обучение специалистов и сертификация компаний. О плане аттестации членов Ассоциации рассказала исполнительный директор АР ЮПН В.А.Дзимидайте. С докладом о предложении по системе обучения выступил руководитель комитета по обучению А.В. Коночкин. Обсуждался вопрос о едином окне в МФЦ, плюсы которого очевидны – экономия времени и повышение качества обслуживания. О идеях взаимодействия рассказал руководитель комитета по связям с общественностью П.В. Запорожец.

На сегодняшний день проявляют желание вступить в члены Ассоциации Риэлторов Южная палата недвижимости даже молодые агентства, и эта тема, безусловно, актуальна. Желание стать членами Южной палаты проявила Компания ООО «Тандем». Но помимо вопроса о вступлении присутствующие принимали решение и об исключении из членов Ассоциации ряда компаний, не оплачивающих членские взносы.

Руководство Ассоциации длительное время пыталось войти в положение агентств-должников ЗАО "Донской центр недвижимости" и ИП Солонченко СК (АН"Гриф-недвижимость"), не раз отправлялись письма руководителям, связывались по телефону, запрашивали гарантийные письма с указанием точных сроков погашения задолженности. Но так как никакой реакции по решению вопроса погашения не последовало, было принято решение исключить эти компании из членов Ассоциации.

В целом собрание прошло в бурном обсуждении реализации поставленных планов и новых идей. На середину июля наметили проведение Совета, в ходе которого также будут приниматься решения и определяться новые задачи.

Банк России снизил ключевую ставку на 0,5 п.п., до 10,5% годовых, говорится в официальном пресс-релизе. В последний раз ЦБ снижал ставку 31 июля 2015 года. Свое решение в Банке России объяснили стабилизацией инфляции, снижением инфляционных ожиданий и рисков, а также перспективой восстановления экономики.

Игроки рынка недвижимости и ипотеки, опрошенные редакцией «РБК-Недвижимость» считают это позитивным сигналом для рынка, но это решение, по их мнению, вряд ли приведет к существенному снижению ставок по ипотеке. «Снижение ключевой ставки ЦБ - безусловно, позитивный сигнал бизнесу. К сожалению, столь незначительное снижение не приведет к заметному эффекту для строительной отрасли», - считает генеральный директор ОАО «Главстрой Девелопмент» Иван Богатов. С этим мнением согласна и управляющий партнер «Метриум Групп» Мария Литинецкая: «Снижение ключевой ставки на 0,5 п.п. едва ли можно назвать существенным, поэтому, скорее всего, оно не повлияет на ставки ипотеки для покупки новостроек, а также на ставки по госпрограмме». Однако небольшое изменение может затронуть ипотечные ставки на покупку вторичного жилья, предполагает эксперт.

Реальное влияние на ипотеку, по мнению Марии Литинецкой, могло бы оказать снижение ключевой ставки примерно на 1,5%. Тем не менее, сегодняшнее решение говорит о том, что монетарные власти уже фиксируют первые положительные изменения в макроэкономической ситуации, добавляет партнер «Метриум Групп». Ставки по ипотечным кредитам, по словам представителя пресс-службы банка «ДельтаКредит», не находятся в прямой зависимости от ключевой ставки ЦБ.

Основные участники рынка уже снизили ставки по своим ипотечным продуктам. «Мы ожидаем продолжения этой тенденции в течение года», - сообщили «РБК-Недвижимости» в пресс-службе Агентства по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК). В мае три российских банка уменьшили процентную ставку для новых ипотечных займов, сообщало ранее АИЖК. Речь идет о Райффайзенбанке, Газпромбанке и банке «ДельтаКредит». С июня 2016 года «ДельтаКредит» снизил ставки на 0,5 п.п. по большинству ипотечных программ банка. Все остальные банки из списка 15 крупнейших кредитных учреждений России ставки не понижали. Михаил Сероштан из департамента ипотечного кредитования ВТБ24 рассказал «РБК-Недвижимости», что решение снизить ставки по ипотеке в банке пока не принималось, однако ВТБ24 будет внимательно следить за рынком.

В конце мая ставки про продуктам АИЖК на покупку готового и строящегося жилья были снижены на 0,35-0,85 п.п. в зависимости от размера первоначального взноса. Также для повышения доступности ипотечного кредитования АИЖК дополнительно снижает ставки в рамках дистанционной выдачи ипотечных займов. Займ на покупку готового и строящегося жилья с учетом возможных вычетов можно оформить от 11,9% годовых. С 1 июля АИЖК планирует снижение переменной ставки на основе данных инфляции за прошедшие месяцы.

Ставка по ипотечным жилищным кредитам в рублях в апреле 2016 года выросла до 12,94%. В марте этот показатель составлял 12,86%, свидетельствуют данные Банка России, опубликованные в понедельник, 6 июня. Согласно статистике ЦБ, это самое высокое значение средневзвешенной ставки по ипотеке за последние семь месяцев (13,12%).

Взнос больше — процент меньше: какие банки снизили ставки по ипотеке.Ставки по ипотеке достигли максимума за 7 месяцев. Глава Минстроя РФ рассказал о способе снизить ипотечную ставкуКак отмечается в сообщении Центробанка, увеличение ставки по сравнению с мартовским показателем происходило на фоне снижения уровня субсидируемой надбавки в рамках госпрограммы поддержки ипотечного кредитования.

В целом, по наблюдению ЦБ, рынок ипотечного кредитования в январе — апреле 2016 года «продемонстрировал положительную динамику». Всего за этот период банки предоставили заемщикам 261 тыс. ипотечных жилищных кредитов на общую сумму 446,5 млрд руб. По сравнению с показателями прошлого года объем предоставленных средств увеличился на 49,8%.

В сообщении Банка России отмечается, что регулятор будет рассматривать возможность дальнейшего снижения ключевой ставки, оценивая инфляционные риски и соответствие динамики замедления инфляции прогнозной траектории. Следующее заседание совета директоров Центробанка, на котором будет обсуждаться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 29 июля 2016 года.

В 2015 году в России официально обанкротилось 7-8% строительных компаний, сообщает газета «Ведомости» со ссылкой на заявление первого заместителя председателя комиссии по развитию социальной инфраструктуры, местного управления и ЖКХ Общественной палаты РФ Артема Кирьянова. 

«25% компаний, которые до недавнего времени не давали оснований, что могут быть проблемы, сейчас находятся в зоне риска», - добавил он. 

Ранее владелец ГК «Мортон» и Глава Общества взаимного страхования застройщиков (ОВС) Александр Ручьев заявлял, что под угрозой банкротства находятся как минимум 10% строительных компаний в стране. 

Председатель совета директоров ГК «Гранель» Андрей Назаров также прогнозирует, что в этом году число банкротств застройщиков в России существенно увеличится. «Делая прогноз на 2016 год, можно предположить, что эта тенденция получит продолжение и число новых компаний, не сумевших справиться с ситуацией и адаптироваться к работе в новых условиях, увеличится еще в 1,5 раза», - заявил эксперт. 

Министр строительства и ЖКХ Михаил Мень признавал, что не исключает повторения на рынке ситуации громкого банкротства, как в случае с СУ-155. Напомним, что в настоящее время госбанк-санатор «Российский капитал» (дочерняя структура Агентства по страхованию вкладов) занимается достройкой объектов «СУ-155», обанкротившейся в 2015 году. По предварительной оценке, всего на достройку объектов «СУ-155» нужно 39 млрд рублей.

За четвертый квартал прошлого года число компаний-банкротов превысило значение аналогичного периода 2014 года в 2,9 раза, говорится в исследовании Рейтингового агентства строительного комплекса (РАСК). По состоянию на 31 декабря 2015 года, компаний, находящихся в состоянии банкротства, в базе РАСКа насчитывалось 3922, из них за прошлый год к данной категории было отнесено 2823.

По данным Центробанка, в первом квартале 2016г. объем выдачи жилищных ипотечных кредитов (в рублях) в Краснодарском крае вырос на 32,8% (в деньгах) до 7,87 млрд руб. и на 31,6% в единицах до 5,2 тыс. Ипотечный портфель в регионе за год с 1 апреля 2015г. по 1 апреля 2016г. вырос на 6,9% и достиг 102,56 млрд руб.

В Ростовской области ситуация схожая. Объем выдачи ипотечных кредитов в деньгах вырос на 28,9% и достиг 6,3 млрд руб. Количесвто выданных кредитов выросло на 23,9% (до 4,1 тыс.). Кредитный портфель по ипотеке на Дону с 1 апреля 2015г. увеличился на 13,3% до 85,98 млрд руб.

Новостройки показали "взрывной" рост

По данным банкиров, серьезный рост выдачи ипотечных кредитов был отмечен на рынке новостроек. Как рассказали "РБК-Юг" в Юго-Западном банке Сбербанка РФ, доля кредитов на первичном рынке в общем объеме выдачи ипотечных кредитов банка стабильно растет. Если в 2014г. она составляла 31,7%, в 2015г. - 45,9%, то на сегодняшний день - уже 50%. "Вероятно, этот спрос формируется субсидированием процентной ставки государством в рамках программы "Ипотека с господдержкой", — предположил собеседник агентства.

По мнению управляющей филиалом "Ростовский" банка "ГЛОБЭКС" (Группа Внешэкономбанка) Ларисы Сулацкой , "взрывному" росту выдачи ипотечных кредитов на первичном рынке способствовали еще две причины. Прежде всего, неопределенность с тем, будет ли государство и дальше оказывать поддержку ипотеки и в какой формате. Кроме того, в 1 квартале у населения появляются свободные средства в виде премий –тринадцатой зарплаты, по итогам работы за год, считает Сулацкая.

"Безусловно, рост объема выдачи ипотечных кредитов продолжится, ведь мы видим, что государство по-прежнему оказывает поддержку рынку, однако я думаю, что вряд ли рост перехлестнет показатели 1 квартала", — считает Сулацкая.

С низкого старта

Директор филиала инвестиционной компании "БКС Премьер" в Ростове-на-Дону Руслан Хисматуллин объясняет столь стремительный подъем эффектом низкой базы: не смотря на рост, объемы выдачи ипотеки в 2016г. до сих пор не приьлизились к докризисному 2014г. . По данным ЦБ, в Краснодасрком крае 1кв. 2016г. по сравнению с тем же периодом 2014г. было выдано кредитов меньше на 13,8% в количестве и на 12% - в деньгах. В Ростовкой области отставание составило 9,5% и 8,1% соответственно.

Хисматуллин также добавляет, что на показатели повлияли еще три фундаментальных фактора: рост потребительской уверенности; более привлекательные цены на жилье; более доступные ипотечные ставки, в том числе за счет программы льготного ипотечного кредитования (примерно каждый третий ипотечный кредит оформляется по этой программе). Для сравнения, средняя ипотечная ставка в 2015г. составляла 14,1-14,4-%, а в 2016г. - 12,4-12,6%.

В ожидании "вторички"

По мнению управляющего директора по ипотеке базового филиала ВТБ24 в г.Краснодаре Игоря Казанцева, в 2016г. также стало заметно оживление и на рынке вторичного жилья. "Рынок ведет себя оживленнее, чем год назад, когда продавцы просто снимали объекты с продажи", — говорит Казанцев.

В то же время, по словам Казанцева, в 1 кв. уровень ставок для приобретения жилья на вторичном рынке оставался на достаточно высоком уровне - 13,5-14,5%. При этом в апреле-мае был отмечен тренд на ее снижение на 0,5-1 п.п.. Это благоприятно скажется на интересе ипотечных заемщиков к объектам вторичного рынка, констатирует спикер.

Ожидает роста объема выдачи ипотеки в Краснодарском крае на вторичном рынке и руководитель розничного подразделения ВТБ в Краснодаре Светлана Сидорова. "К концу года, возрастет доля сделок на вторичном рынке, поскольку на первичном рынке застройщики уменьшают объемы строительства, переходят в другие регионы, т.к. в нашем крае рынок уже в значительной степени перенасыщен", — уверена она.

О стабильной ситуации на вторичном рынке заявляют и в других банках. "В нашем банке по-прежнему активно растет число кредитов на покупку недвижимости на вторичном рынке. В понятие вторичная недвижимость мы включаем квартиры, домовладения, земельные участки и отдельные программы на строительство частных жилых домов" — рассказал начальник Управления розничного кредитования банка "Центр-инвест" Николай Парамонов.

Он привел цифры: за 1кв. 2016г. банк выдал 817 кредитов на покупку недвижимости на сумму 1,5 млрд руб. Это на 21% больше по количеству и на 35% больше по сумме показателей за аналогичный период 2015г.

При этом по итогам марта-апреля 2016г. количество ипотечных кредитов, выданных банком, выросло в 2 раза по сравнению с таким же периодом прошлого года. "Это увеличение связано привлекательными условиями кредитования и ставкой, которая в настоящий момент составляет 10% годовых", — считает Парамонов.

Послешоковая терапия

Что касается прогнозов по дальнейшему развитию рынка ипотеки в регионах — они умеренно оптимистичные. "Можно признать, что рынок жилья полностью перестроился к новым экономическим реалиям, период шоков закончился. В такой ситуации возможно рассчитывать на стабильный спрос на рынке"— отметил Казанцев.

Его донской коллега, управляющий региональным операционным офисом "Ростовский" ВТБ24 Владимир Стрельников добавляет, что 4 квартал 2016г. ожидается гораздо динамичнее, чем аналогичный период прошлого года, в том числе и из-за того, что 31 декабря программа субсидирования ипотеки заканчивается.

При этом спрос будет на стороне нового и строящегося жилья, так как ставки на данный момент именно на этот вид ипотеки наиболее привлекательны, уверена Региональный директор ОО "Ростовский "Южного филиала ПАО "Промсвязьбанк Лариса Чураева.

Игроки рынка также прогнозируют рост выдачи из-за снижения ставок по ипотеке. "Во втором полугодии 2016г. мы ожидаем увеличения выдачи ипотеки без госсубсидий в связи с прогнозируемым снижением ставок на рынке на 0,5-1,0 п.п.", — сказал пресс-секретарь Илья Александров банка "Дельтакредит".

Хисматуллин согласен с этим мнением, добавляя, что процентные ставки по ипотеке продолжат снижаться по мере ослабления инфляционного давления в экономике. "Мы считаем, что до конца года ЦБ понизит ключевую ставку еще на 2%, что, безусловно, будет способствовать дальнейшему снижению ипотечных ставок", — прогнозирует он.

В то же время, по словам управляющего филиалом "Краснодарский" банка "Российский капитал" Кирилла Зарочинцева, спрос на ипотеку на первичном рынке по итогам года останется на уровне 2015г. плюс 5-7%. Он считает, что рынок ипотеки покажет серьезный рост только в 2017г. "Люди должны привыкнуть к новым ценам на квартиры, которые тоже постепенно начинают расти", — заметил Зарочинцев.