Новости

ЦБ РФ заморозил ключевую ставку на месяц.

Совет директоров Центрального Банка Российской Федерации на заседании в пятницу 21 марта принял решение: сохранить ключевую ставку на прежнем уровне - 6% годовых.

Прогнозы были разные: одни эксперты считали повышение ключевой ставки обоснованной и необходимой мерой. По мнению других, увеличение ставки не своевременно и не разумно.

Председатель ЦБ РФ прокомментировал ситуацию так:

«Вопрос о повышении ставки с повестки не снят. Нельзя исключать, что будут формироваться устойчивые инфляционные факторы, мы будем отслеживать риски финансовой стабильности, которые обычно становятся проинфляционными факторами. Поэтому не исключаем, что на ближайших заседаниях этот вариант также может быть рассмотрен.»

Такое решение регулятора признано аналитиками как наиболее рациональное и соответствующее действительности.

В перспективе, Банк России по-прежнему видит потенциал дальнейшего снижения ставок, но, по словам Набиуллиной, в сложившейся ситуации делать какие-либо прогнозы и устанавливать сроки «совершенно неуместно».

Что же будет происходить в сфере ипотечного кредитования в ближайшее время? Несколько банков увеличили проценты по кредитам и сделали официальные заявления. В основном это банки с иностранным капиталом. Однако, большая часть кредитных организаций предпочла дождаться решения ЦБ РФ о ключевой ставке и сохранить тарифную политику без изменений.

По данному вопросы высказалась замглавы информационно-аналитического центра «Альпари» Наталья Мильчакова:

«Проценты по кредитам не увеличатся, по вкладам физлиц тоже. Или будет очень небольшое повышение, но не у всех банков и только по рублевым депозитам. По долларовым депозитам могут даже уменьшиться из-за резкого снижения процентных ставок в США»

Центробанк так же принял дополнительные меры поддержки сферы ипотечного кредитования:

- снизил надбавки к коэффициентам риска для банков по ипотеке и займам на финансирование долевого строительства;

- надбавки к жилищным кредитам с первоначальным взносом до десяти процентов через материнский капитал будут снижаться по мере погашения кредита.

Партнер Ассоциации Риэлторов «Южная палата недвижимости» - филиал «Южный» Банка ВТБ (ПАО) с 20 июля 2016 года снижает ставки по ипотечным кредитам. Теперь для клиентов АР ЮПН, желающих приобрести первичное или вторичное жилье, актуальны следующие программы:

- «Ипотека с господдержкой» (11,9% годовых);

- «Ипотека. Готовое жилье» (13,6% годовых);

- «Нецелевой кредит», кредит под залог уже имеющегося в собственности жилья (16% годовых);

- «Рефинансирование», рефинансирование кредита по ипотеке в стороннем банке (14% годовых).

Стоит отметить, что для клиентов АР ЮПН действует скидка в размере 0,25% при подаче заявки в личном кабинете партнера «БМ-Партнер».

Для сотрудников МВД и силовых ведомств, а также для работников сферы здравоохранения и образования доступно ипотечное кредитование со скидкой по специальной программе «Люди дела».

 Клиенты АР ЮПН смогут получить простые и понятые условия ипотеки, а также самые привлекательные ставки на рынке.

По информации регионального министерства строительства, архитектуры и территориального развития, в  январе-мае 2016 года жителями региона получено 6947 кредитов. Средняя ставка по кредиту – 12,7%.

- Объем выданных кредитов составил 10,95 млрд рублей. При этом в январе-мае 2015 года жителями региона было получено 5347 кредитов, объем выданных кредитов составил 8,2 млрд рублей, - отметил первый заместитель губернатора Ростовской области Игорь Гуськов.

Напомним, в рамках развития системы ипотечного кредитования в Ростовской области реализуется программа по предоставлению господдержки в приобретении жилья - «Народная ипотека».

По условиям «Народной ипотеки» необходимо открыть　на 4-6 лет банковский накопительный вклад с ежемесячным пополнением не менее чем на 3 и не более чем на 10 тысяч рублей. На этот же счет будет начисляться ежемесячная бюджетная субсидия в размере 30% от суммы внесенных средств по договору вклада. По окончании срока накопления участник проекта оформляет ипотечный кредит сроком на 6-9 лет с процентной ставкой 6-7% годовых.

Банк России снизил ключевую ставку на 0,5 п.п., до 10,5% годовых, говорится в официальном пресс-релизе. В последний раз ЦБ снижал ставку 31 июля 2015 года. Свое решение в Банке России объяснили стабилизацией инфляции, снижением инфляционных ожиданий и рисков, а также перспективой восстановления экономики.

Игроки рынка недвижимости и ипотеки, опрошенные редакцией «РБК-Недвижимость» считают это позитивным сигналом для рынка, но это решение, по их мнению, вряд ли приведет к существенному снижению ставок по ипотеке. «Снижение ключевой ставки ЦБ - безусловно, позитивный сигнал бизнесу. К сожалению, столь незначительное снижение не приведет к заметному эффекту для строительной отрасли», - считает генеральный директор ОАО «Главстрой Девелопмент» Иван Богатов. С этим мнением согласна и управляющий партнер «Метриум Групп» Мария Литинецкая: «Снижение ключевой ставки на 0,5 п.п. едва ли можно назвать существенным, поэтому, скорее всего, оно не повлияет на ставки ипотеки для покупки новостроек, а также на ставки по госпрограмме». Однако небольшое изменение может затронуть ипотечные ставки на покупку вторичного жилья, предполагает эксперт.

Реальное влияние на ипотеку, по мнению Марии Литинецкой, могло бы оказать снижение ключевой ставки примерно на 1,5%. Тем не менее, сегодняшнее решение говорит о том, что монетарные власти уже фиксируют первые положительные изменения в макроэкономической ситуации, добавляет партнер «Метриум Групп». Ставки по ипотечным кредитам, по словам представителя пресс-службы банка «ДельтаКредит», не находятся в прямой зависимости от ключевой ставки ЦБ.

Основные участники рынка уже снизили ставки по своим ипотечным продуктам. «Мы ожидаем продолжения этой тенденции в течение года», - сообщили «РБК-Недвижимости» в пресс-службе Агентства по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК). В мае три российских банка уменьшили процентную ставку для новых ипотечных займов, сообщало ранее АИЖК. Речь идет о Райффайзенбанке, Газпромбанке и банке «ДельтаКредит». С июня 2016 года «ДельтаКредит» снизил ставки на 0,5 п.п. по большинству ипотечных программ банка. Все остальные банки из списка 15 крупнейших кредитных учреждений России ставки не понижали. Михаил Сероштан из департамента ипотечного кредитования ВТБ24 рассказал «РБК-Недвижимости», что решение снизить ставки по ипотеке в банке пока не принималось, однако ВТБ24 будет внимательно следить за рынком.

В конце мая ставки про продуктам АИЖК на покупку готового и строящегося жилья были снижены на 0,35-0,85 п.п. в зависимости от размера первоначального взноса. Также для повышения доступности ипотечного кредитования АИЖК дополнительно снижает ставки в рамках дистанционной выдачи ипотечных займов. Займ на покупку готового и строящегося жилья с учетом возможных вычетов можно оформить от 11,9% годовых. С 1 июля АИЖК планирует снижение переменной ставки на основе данных инфляции за прошедшие месяцы.

Ставка по ипотечным жилищным кредитам в рублях в апреле 2016 года выросла до 12,94%. В марте этот показатель составлял 12,86%, свидетельствуют данные Банка России, опубликованные в понедельник, 6 июня. Согласно статистике ЦБ, это самое высокое значение средневзвешенной ставки по ипотеке за последние семь месяцев (13,12%).

Взнос больше — процент меньше: какие банки снизили ставки по ипотеке.Ставки по ипотеке достигли максимума за 7 месяцев. Глава Минстроя РФ рассказал о способе снизить ипотечную ставкуКак отмечается в сообщении Центробанка, увеличение ставки по сравнению с мартовским показателем происходило на фоне снижения уровня субсидируемой надбавки в рамках госпрограммы поддержки ипотечного кредитования.

В целом, по наблюдению ЦБ, рынок ипотечного кредитования в январе — апреле 2016 года «продемонстрировал положительную динамику». Всего за этот период банки предоставили заемщикам 261 тыс. ипотечных жилищных кредитов на общую сумму 446,5 млрд руб. По сравнению с показателями прошлого года объем предоставленных средств увеличился на 49,8%.

В сообщении Банка России отмечается, что регулятор будет рассматривать возможность дальнейшего снижения ключевой ставки, оценивая инфляционные риски и соответствие динамики замедления инфляции прогнозной траектории. Следующее заседание совета директоров Центробанка, на котором будет обсуждаться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 29 июля 2016 года.